Får kursstigning betydning for mit pensionstillæg?

I samarbejde med Ældresagen bringer vi her er spørgsmål fra en bruger omhandlende pensionstillægget.

Spørgsmål fra E.A

Da jeg fyldte 75 år, fik jeg udbetalt min kapitalpension. Jeg købte investeringsbeviser for nogle af pegene. Afkastet vil berøre mit pensionstillæg. Vil en eventuel kursstigning på depotet også få indflydelse på tillægget?

Svar fra eksperten

Afkastet består af eventuelt udbytte samt kursstigning eller kursfald. Udbyttet kan være i form af renter, og da vil en positiv nettokapitalindkomst (renteindtægter er større end renteudgifter) ind gå i indkomstgrundlaget ved beregning af pensionstillægget. Hvis der er tale om aktieudbytte, tæller de første 5.000 kr af udbyttet ikke med i indkomstgrundlaget ved beregning af pensionstillægget. Når du sælger værdipapirerne, gøres gevinsten eller tabet op.

Der er forskellige regler for beskatning af gevinster fra forskellige værdipapirer, men som en tommelfingerregel kan du gå ud fra, at en skattepligtig indkomst i forbindelse med salget vil indgå i indkomstgrundlaget ved beregning af pensionstilægget.